公司都包咗一般醫療保險，例如門診，住院嗰啲，保額都ok。
想問吓大家意見，仲有需要買其他保險，例如危疾嗰啲嗎？
我前幾年細仔一出世就買危疾，因為大仔當年係1歲後先可以買危疾，但佢好早確診咗asd，結果保險公司唔受理佢買危疾，我問過agent 佢應該18歲後先可以再問下受唔受理佢買。
大仔係成功買到住院同人壽，係危疾買唔到，因為asd納入保單保障內。
我覺得危急係for經濟支柱，萬一有事都有舊錢養家。初生就無乜需要。有咩事父母都afford得到嘅。
所有保險，最佳投保時機就係一出世，保費底，保障大，雖然公司包表面上好似好多魚，但公司醫療控制權係老細度，公司可以隨時取消包家屬或取消，又或者轉工而無咗保障，就算話搵另一份工一樣有醫療，但留意，之前所有病都係不保事項，所以，我建議我身邊朋友小朋友出世15日就投保，免得將來想買都買唔到
提提你，小朋友最好係半私家房級別，同時亦都要為父母檢視返現有保障足唔足
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危疾唔係for經濟支柱，小朋友醫危疾費用同大人無異，可能重高，一個cancer 480萬，唔係個個父母有咁多流動現金可即時動用到
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係呀，我小朋友就係幾個月就幫佢買危疾，到1歲半懷疑佢asd，agent都話可以claim錢，但如果係確診asd後先嚟買就買唔到了，所以都係趁早買好
係囉，即係你都認同本身有現金，父母afford到咪唔洗買囉。所以我都無幫個仔買。
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我唔係認同有現金唔駛買保險，只係香港人心態係咁，唔識用保險，有錢更加要買，用保險去保障資產及令資產倍增，原因好簡單，留480萬現金唔用等有需要用，定係拎1/3或更少出嚟買份危疾，有需要就即時有480萬，其餘2/3可以去資產增值
有咁多現金嘅人自然識係流動性同增值之間做平衡㗎啦～
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無問題呀，各人需要唔同
借位問下，你會唔會知新加坡嘅保險回報係咪比香港好？
老實講，唔知
，因為新加坡保險係按當地情況而定，包括投資取向，就算兩邊都係投資環球市場，回報都未必接近，同埋要留意保障區域問題，香港嘅係全球保障，新加坡係咪一樣？ 賠償要求及處理方式，以致於稅務問題等，最好搵返當地專家問清楚
我睇緊傳承嘅保險。香港睇過幾間，唔啱。
你指回報唔啱定其他地方唔啱？
回報+計算方法
回報好難講，唔明你講咩計算方法係指咩
其實應該係你想個計劃俾到咩你先
想問多少少，唔係好熟保險啲嘢
咁危疾同一般醫療保有咩唔同？係賠償金額唔同？
我都唔係專業呀
盡量解答
危疾係有一份疾病嘅list，當中講明有咩病就可以claim保險
當你有list入面嘅病嘅時候，就可以claim份保險，claim幾多錢就睇你買個保額，同埋你個病係claim到幾多成數
當有一日你唔好彩，未claim過錢就瓜咗，份保單就會轉做人壽，賠錢比保單受益人
醫療就係每年比錢買個保障，如果你有咩頭暈身㷫要入私家睇醫生/檢查/做手術，就可以claim返錢，claim到幾多就視乎你買咩plan
危疾除左醫療費用，仲比多一舊錢做生活費。咁當然保費貴好多。
啱啱買左份$1700/月，都真係幾貴